今年以来,市公积金中心坚持把资金安全贯穿于资金运营全过程,在保障资金流动性充足的前提下,科学规划、高效运行,多措并举齐发力。一季度,实现业务收入7916万元,业务支出356万元,增值收益较去年同期增加1005万元,增长15.33%,完成年度计划的42%,实现资金运营聚力增效。
科学管理活期资金。年初与各受托银行协调,签订《协定存款合同》,超过10万元的活期存款,按协定存款利率计算存款利息,最高可达1.90%,较活期存款基准利率高出1.55个百分点,较一年期定期存款利率高出0.4个百分点。
合理规划定期存款。在保证日常运营的情况下,建立资金运作保值增值机制,根据各受托银行资金增值和综合服务方案,将闲置盈余资金分期存储,执行同档上浮后的最高利率,促使公积金定期存款利息收入最大化,一季度实现定期存款存款利息收入1582万元。
压缩贷款发放时限。贷款及时发放计息、本息及时收回,一季度实现贷款利息收入6332万元 ,回收贷款本息29406万元,贷款资金回笼有力地加速了资金周转使用。
加强资金流量分析。建立资金流量情况分析周报、月报、季报、制度,围绕我市房地产形势和职工购房需求,修订完善相关制度,满足群众所需所盼,做到应贷尽贷、应缴尽缴、应支尽支,提升活期资金使用效率,资金运用更加高效平衡,极大地提升了综合运营效益。截至目前,我市住房公积金资金使用率为83.08%,个人住房市场占有率30.33%,住房公积金惠及于民。(会计科)